① 配当(分配金)はある?年何%?
結論:オルカン自体は分配金を出しません。
-
投資している株式からは企業配当(配当金)が入りますが、オルカンの仕組みでは 分配(投資家への配当支払い)は原則行われません。
-
過去の決算でも 分配金は0円 です。今後の分配実施予定も基本的にはありません(方針として再投資重視)。
-
したがって、「年何%の配当がある?」という質問に対しては、実際の分配金は0% です(基準価額の値上がりがリターンになります)。
すべての利益は基準価額(価格)に反映され、分配されないため、長期の複利効果を狙う設計です。
(参考として、同じ全世界株式でも ETF版(例:MAXIS 全世界株式 2559) は年2回分配金が出ますが、オルカン投信とは商品が異なります。)
② 費用(コスト)
✔ 購入手数料(申込手数料)
-
0円(ノーロード)
オルカンは販売会社側の購入時手数料が無料の投信です(証券会社による特別手数料設定が無い限り)。
✔ 信託報酬(維持管理料)
-
約 0.05775%/年(税込)程度
いわゆる 信託報酬 として、保有中に毎年引かれるコストです。(100万円投資だと年間 約578円 程度)
※信託報酬は純資産総額に応じて変更される場合がありますが、現在は業界で非常に低い水準です。
✔ その他の維持費
-
一般的に 信託報酬以外の隠れコスト(売買手数料・信託財産留保額など) は通常ほぼありません。オルカンは信託財産留保額(換金時のコスト)が設定されていません。
✔ 売却費用・税金
-
売却自体の手数料は 証券会社の売却手数料がかかる場合があります(ネット証券なら無料または低額のことが多い)。
-
税金(譲渡益税) は利益が出た場合、通常の株式・投信と同じで約20%(所得税+住民税)です(NISA口座なら非課税枠内は不要)。
まとめ
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 📈 配当(分配金) | なし(0円) — 基本的に分配は行われない方針 |
| 💰 年間利回り(配当) | 0%(分配で受け取るものなし) |
| 🧾 購入手数料 | 0円(ノーロード) |
| 📊 信託報酬 | 約 0.05775%/年 |
| 🔄 信託財産留保額 | なし |
| 💸 売却手数料 | 証券会社の売却手数料可能性あり |
| 📅 税金 | 譲渡益税(通常20%程度;NISAなら非課税) |
ワンポイント
-
オルカンは 再投資型(分配なし) で、値動き(基準価額上昇)が実質的なリターンです。
-
分配金が欲しい方は ETF(例: MAXIS 全世界株式 2559) の方が適していることもあります(こちらは年2回分配あり)































